在當(dāng)下復(fù)雜多變的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，郵儲銀行永吉縣支行營業(yè)部時刻保持高度警覺，積極踐行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，嚴(yán)格落實各項反詐舉措，近日成功上演了一場守護客戶資金安全的“反詐阻擊戰(zhàn)”，幫助客戶攔截?fù)p失2.2萬元。
2025年4月14日，客戶常某走進永吉營業(yè)部網(wǎng)點柜面，要求辦理銀行卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)。當(dāng)值柜員王曉剛熱情接待并著手受理。在業(yè)務(wù)辦理過程中，系統(tǒng)突發(fā)異常提示，顯示該賬戶處于暫停非柜面狀態(tài)，且為共享名單客戶。這一異常情況瞬間引起王曉剛的高度警覺，憑借豐富的工作經(jīng)驗，他敏銳地意識到背后可能潛藏著重大風(fēng)險。
王曉剛通過系統(tǒng)查詢，得知賬戶暫停非柜面的原因是“可疑風(fēng)險賬戶觸發(fā)行內(nèi)事中交易模型”。隨后，他仔細(xì)查閱該賬戶近期交易流水，發(fā)現(xiàn)諸多可疑之處：賬戶前期存在小額試探性交易，似在測試賬戶是否正常，緊接著又有外地轉(zhuǎn)賬入賬。種種跡象表明，該賬戶極有可能涉及詐騙。
王曉剛不敢有絲毫懈怠，即刻將情況告知當(dāng)班主管劉淑波。劉淑波高度重視，與王曉剛一同向常某詢問款項來源。常某稱這筆錢是遠(yuǎn)房表妹劉某某歸還多年前的欠款，手機通訊錄里也確實存有“劉某某”的聯(lián)系方式。然而，在進一步溝通中，劉淑波和王曉剛察覺常某回應(yīng)話術(shù)刻板，像是提前準(zhǔn)備好應(yīng)付銀行詢問，愈發(fā)懷疑其說法真實性，種種跡象指向常某可能正協(xié)助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金。
為核實情況，劉淑波果斷聯(lián)系永吉縣當(dāng)?shù)胤丛p中心，尋求專業(yè)支持。在等待反詐中心回復(fù)期間，為防止資金外流，王曉剛先對賬戶調(diào)低非柜面支付限額及交易筆數(shù)，同時，為穩(wěn)住常某，告知其賬戶存在風(fēng)險需核實，待核實完畢會通知其再來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，一邊巧妙周旋，盡可能獲取更多線索。
4月16日，事件迎來新進展。常某在永吉縣公安局工作人員陪同下再次來到網(wǎng)點。經(jīng)與公安人員交流得知，常某回家后經(jīng)仔細(xì)回想銀行的風(fēng)險提示，意識到自己可能卷入洗錢活動，經(jīng)過一番思想斗爭，于4月15日主動向公安機關(guān)報案，坦白并不認(rèn)識所謂的“劉某某”，在銀行的回應(yīng)話術(shù)也是對方事先交代的。目前，常某已返回公安機關(guān)配合進一步調(diào)查。郵儲銀行永吉縣支行營業(yè)部憑借專業(yè)素養(yǎng)與高度責(zé)任心，成功阻斷了這起電信詐騙資金轉(zhuǎn)移，為維護金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)了重要力量。(完)
